存下很多錢的人,為什麼也會來做財務規劃?

月初的一個財務規劃個案,是我這幾年來做到的儲蓄率第一名的小資女,她的儲蓄率高達70%,我的老天鵝~我發現好多人賺的比她多太多,但存的也沒她多
這樣的小資女,依然知道把錢花在刀口上,直接找我來幫她做財務規劃,看看自己的財務管理,還可以怎麼做會更好。
來看看她的回饋: (財務建築師的認證途徑只有一種,就是客戶的回饋):
1.此次規劃的過程中,最大的助益是?
給予釣竿,點燃我對資產配置、風險管理學習的火苗
⭕資產配置:讓資產配置更有方向,自己也可以列出具體執行的行動指標了!因為老師知道我資產的總額,所以可以具體指出要投入多少數字,不然以前聽到那個數位都會覺得恐慌,不敢投入會很害怕。不過我仍會再做一些功課,瞭解後再投入
⭕保險:原來自己有這些保險!原來保險,不是如爸爸說這麼恐怖的東西!原本想靠自己讀書去理解保險的,但老師在第一次的諮詢解釋很清楚,讓我快速就瞭解保險產品的用途以及建議配置。
診斷出來之後,老師也直接幫我挑好產品,藉由量身打造的產品,我能更具體的做功課查看我的需求。對我來說,是讓我很有效率去瞭解保險的方式,是很大的進步。不然保險商品這麼多,我覺得我看書應該看不下去吧…
2.談談諮詢過程中感受及心情變化?
⭕充滿感謝:很感謝老師們以及報告中,給予我在儲蓄、記帳、以及存錢用途的肯定;我也對於家人幫我買保險,感到非常感激。
現在看到今年年初,替自己設要去理財的目標,本來覺得是沒什麼希望達到了,感覺好像自己讀了很多資訊,但都不敢具體行動,覺得今年應該還是全部放活期吧…。
但諮詢後,自己腦海中有浮現一步一步,具體必須去執行的步驟,看得出我跟半年前自己的差異與進步,心理真的是很感激。
⭕期許:我會很期待明年的年度總檢視,但我期許自己過程中,可以再多增加理財的知識,明年檢視一次之後,就能靠自己維持一個好的理財狀態(阿><~~因為連續兩次將近5萬元的諮詢費用實在有點多呀><拍謝說得如此直接,但我真的很感謝你們的專業對我有幫助)
(LIDIA的OS: 富人腦袋都知道,要把錢拿去跟有結果的人學習,學會了就是你的了,之後當然靠自己就可以)
3.針對財務顧問所提出的解決方案是否符合期待?執行意願度如何?
⭕符合,50歲能退休,已經比我爸媽早了
⭕執行意願:70%,保險與資產配置我仍要再做些功課!
(不敢給太高,因為怕自己說大話沒達成XD)
(LIDIA的OS: 你太謙虛了,你超級認真,理財水準已經打掛現在市面上一堆金融從業人員了)
4.經過這次完整的「財務規劃」,對於尚未接觸財務規劃服務的朋友,會給什麼樣的建議?
我在諮詢前有做了下列動作,我覺得在諮詢的時候非常有幫助
⭕存錢:好好存錢,才會有資金可以投入XD
⭕記帳:至少要知道平常錢都花去哪裡了!記個一兩年之後,要開編列預算表,我覺得列預算,才是記帳的終極目標
⭕對薪資敏感:瞭解自己薪資結構,以及所繳納的勞健保,還有不同工作,給予不同福利在自己心中的分數占比。
以上是客戶規劃後真實的回饋心聲~

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