從月光族到財務自由

如何為自己的家庭設立一個理財規劃方案呢?
 
在我服務的近5000名客戶中,在工作中每一位元客戶都習慣問的問題,家庭理財需要考慮的因素是較為複雜的,究竟如何來為自己的家庭設置一個合理的理財計畫?
 
今天和你講講我的助理,是如何進行實施自己的家庭理財規劃方案的?
 
等一下要帶兒子去動物園,因為跟我的助理約在那裡,準備跟她見面給她來個特訓。
 
我的助理她是個好學的家庭主婦,有三個孩子,年紀都還很小,現在暑假天天在家一打三,今天打算帶孩子去動物園玩,我索性就跟她約在那兒了。
 
二年前她買了我的家庭理財規劃方案的線上課程做學習,後來又找我做一對一諮詢做財務規劃,財務藍圖規劃出來之後,目標非常明確,什麼時間該做什麼事她都非常的清楚,因為我將她要執行的步驟細化成五個,每一個步驟完成了才能繼續下一個步驟。
 
其中一個步驟就是收支管理,然後請看超有趣的下圖:
她跟我回報說,在他們家沒存到30萬之前,假日的休閒娛樂就是打掃家裡跟去圖書館,他老公很配合但是一直偷偷問:只能在家打掃嗎?
 
這真是一個有執行力的地方媽媽。
三個孩子的媽媽都可以進行的家庭理財規劃方案,你也可以。
 
再來有一個步驟是:增加每個月5000元的收入,投入風險性資產(例如:股票,基金,債券…等),然後每年只要5%的報酬率,就可以把她某一部份的目標達成。
 
有沒有一個適用所有家庭客戶的理財方案呢?家庭理財規劃中,合理的配置資產是最重要,不僅可以通過不同投資工具的對沖作用規避風險,也能在穩健的基礎上尋找到更有效率的增值。
 
所以她聽我說為越來越多的家庭制定理財規劃,財務規劃的案件越來越多,網路課程的客服量越來越大,就自告奮勇的要來當我的雲端助理。
 
經過了二個月的觀察,我發現人會成功,都有一定的特質。
 
我一開始並沒有孜孜不倦的教她哪裡要怎麼做怎麼做,而是先讓她觀察一個月,我都怎麼回覆客戶的郵件,我在財務問診之後是怎麼把資料輸入系統的。
 
接著放手讓她做一個月,在這一個月當中,全部都是她主動來問我問題,她做好的事會通知我,我再去檢核。你會發現主動發現問題,解決問題的人,真的很難不成功,即使她只是個地方媽媽。
 
當然,我都已經規劃好未來我要把她變成我的超級金牌助理了。
 
 
所以透過一個完整的財務規劃,讓自己的目標視覺化,你接下來做的每件事情,就都指向這個目標,跟這目標無關的事,就知道不用浪費時間去做去學。
 
一個家庭理財規劃的實施,離不開強制儲蓄,你知道怎麼進行家庭理財了嗎?
 
三寶媽可以,你也可以。
 

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