學員見證
銀行、金融證券業
念財金系時，對於理專這個工作是非常期待的，可以協助他人整理金錢，做好資產配置，完成人生的夢想藍圖。入行後，發現不是這麼回事，即便大家有這樣的初心，也沒有完善的系統以及這樣的文化。同時也發現，大多數的客戶都是要來投資的，或是一直買儲蓄險的，提到資產配置也無法全面性的協助客戶。
直到我自己連錢都理不好，鼓起勇氣跨出第一步，尋找菁羚老師做財務規劃；看見這套系統，真的太興奮了！這不就是我心中的理想財務顧問。所以先把自己打理好，才有能力協助更多人完成他們的人生藍圖。
國際金融業
我是 Grace，一位擁有二十多年國際金融經驗的專業人士。我在美國取得 MBA 學位，並擁有 CFA 與 ACCA 資格，曾在台灣、英國工作，並走訪香港、新加坡、中國與多個歐洲國家，累積了豐富的跨文化財務經驗。過去多年，我投入於股票研究及銷售、財富管理與金融科技領域，幫助很多金融資產公司實現財務目標，解決金融機構交易系統疑難雜症，也同時照顧家庭，培育女兒成長求學。
如今，我覺得是時候把焦點拉回自己，重新整理財務與生活方向。我不記得是什麼契機接觸到 Lidia，但她的全方面理念深深打動我，心中有一種 “That’s it!” 「就是這個了」的感覺。這正是我接下來想走的路——從整理自己金錢開始，重新調整我的人生秩序，未來希望幫助更多人邁向財務自由與理想人生。
我目前定居英國，期望透過這段學習旅程，與大家共同成長，蛻變為一位有溫度、有力量的金錢整理師，財務建築師，陪伴他人走在覺察與成長的路上，圓滿人生目標！
企業財務
身為會計系畢業生，我在企業財務這條路上走了十年，歷練了審計、財務分析、預算編列、跨部門經營管理等角色，熟悉企業財報的閱讀與風險分析，也能看懂一家公司內部的財務結構與經營模式。
而在個人生活中，我也一直是個「不讓自己為錢焦慮」的人，穩定儲蓄、規劃預算、按部就班執行，讓財務始終保持在我可以掌控的狀態中。
但真正的轉捩點是——我發現自己能看懂企業財報，卻無法用同樣的方式幫助朋友整理個人財務。即使他們常來詢問記帳、投資、資源配置等問題，我也缺乏一套系統化的邏輯去引導他們看懂自己的「財務人生藍圖」。
直到我第一次接觸到「財務建築師」這個職業，我才終於找到那份我一直渴望的答案——💡原來個人財務，也能像公司經營一樣，有架構、有策略、能設計。
2022年，金錢整理師課程首度對一般民眾開放，我在大陸出差期間也堅持全勤參與課程；後續更完成第三期金錢整理師與 2023 年的財務建築師訓練。
這些年，我看著身邊朋友從聽不懂財報及會計，逐步轉變為能了解自己的收支管理、閱讀財務報表、設定目標、規劃預算與定期檢視、學習投資與做出資源配置的選擇。這些回饋，就是我最有成就感的時刻。
保險從業人員
初入社會的我選擇了保險經紀人的工作，因為我認為比起單一保險公司，這樣更能幫助人們進行風險管理。我的初衷很簡單，我希望客戶在面對疾病或意外時，保險能發揮它的作用，真正幫助他們渡過難關。我不喜歡強迫客戶購買保險，所以，當前輩跟我說：「你想幫助人，但你沒賣保單給他，你就沒有幫助到他。」我真的很掙扎！但真的是這樣嗎？我告訴自己：當然不是！
然而，現實卻是，如果不推薦客戶買保險商品，就沒辦法有足夠的收入；如果不賣保險，就無法維持我的生活開支，這讓我覺得自己被保險束縛了。於是，我將保險經紀人的工作轉為兼職，並藉由正職的工作收入，繼續堅持初心，為客戶提供保險規劃服務。
近年來，疫情改變了許多人的生活步調，我也遇到不少因為各種原因而感到金錢焦慮的朋友，有的為了償還貸款而將儲蓄解約，有的因受傷、失業或育嬰留停而收入中斷，有的離婚。每個人的生命歷程各不相同，這也讓我意識到，風險管理只不過是財務規劃中的一小部分。因此，我開始尋找更好的解決方法來幫助身邊的人，所以我進一步精進自己，從收支管理著手，協助客戶梳理資產、負債與收入支出的關係，做好金錢整理，讓他們的財務狀況更加穩健。
最後我在全生涯財務規劃中找到了答案。從根本解決問題，舉例來說「開源節流」，我相信大家都知道，但未必知道自己要開多少源？節多少流？才能達成自己的財務目標。如果因為看不見而焦慮，那就讓我協助你看見。
因為看見，所以開始相信；因為看見，更能朝向目標邁進；因為看見，才能一步一步走得踏實又安穩！
財務陪跑教練
我原本就是一位家庭財務規劃師，陪伴學員記帳、整理財務、掌握收支狀況。這些年來，我一直以為自己對「錢」的掌握已經算是穩定且有系統的，也確實協助不少人從混亂中，重新找回財務秩序。
但真正的轉折，來自一位朋友的一句話：「你想不想知道自己現在的財務健康狀態？」我抱著好奇的心情，使用這套系統性工具，產出一份財務健康報告。原以為會是一份漂亮的成績單，沒想到報表上竟然出現了不少紅字區塊，那些我以為做得不錯的地方，其實潛藏著風險與漏洞。
在第一堂課時，老師說的一句話深深打中我：「財務亞健康的人，看起來沒事，但其實一碰就倒。」那一刻，我才真正體會到：記帳與收支管理，是基本功；但看懂自己的財務體質，才是改變的真正起點。也因為這份親身經歷，再加上讀到菁羚老師的書-越痛快花錢，越能把錢留下來中提到的一句話：「不想降低欲望，還想實現未來？你只需要三個帳戶。」讓我徹底被打開，並下定決心，投入金錢整理師的學習與實踐。
這不只是專業上的進修，更是我真心想幫助更多人，特別是那些看似沒問題、其實正處在財務邊緣的人。透過財務健康報告，我們能夠更有意識地看見自己的財務狀況，了解哪些區塊需要修正、哪些花錢模式需要調整，從紅字中釐清方向，一步步打造出穩定、安心、有餘裕的金錢基礎。
未來，我想用這份整理力與理解力，陪伴更多人建立正確的財務觀念，釐清屬於自己的金錢水庫架構，從數據中找到突破口與行動力。讓金錢不再是壓力，而是支持你前進、實現理想人生的穩固力量。
公務員
一直以來我不覺得我的收支有什麼問題，每個月有固定收入，能夠有一些存款，平常想買什麼也都能支應，每年也都能安排國內或國外旅遊，直到我當了媽媽。
我想要有更多時間可以陪伴孩子，想給孩子更好的教育方式，於是我開始檢視我的財務，沒看還好，一看真是不得了！我有一些投資，全都是理專介紹的，我也深信理專會幫我打理好我的財務，但仔細一看，每個月的配息不如預期，甚至仔細算了一下商品投入時間和投資收入的比例，竟然跟銀行定存差不多，真是讓我哭笑不得，還有一筆投資已經賠了 80 多個百分比，我實在是不知道該持續持有還是就豁達的放棄他？
於是我開始想，要怎麼做才能改變這樣的狀態，想到過去有人跟我介紹金錢整理的服務，當時我覺得我應該不需要吧！但此刻我覺得我好需要，我需要有人來幫我看看我的財務的真實狀態到底是怎麼樣？
做完後獲得一份專業報告，除了告訴我目前財務的體質如何，還有未來具體可以改善的方式。我終於開始整「理」我的「財」務，我也開始理解原來理財不等同於投資，第一步是要整理和規劃，我發現這樣開始後，自己過得更踏實，清楚自己的錢要如何分配，也知道要怎麼做才能讓讓我的財富水庫漸漸上升，理財對我再也不是遙不可及的存在！
我覺得「金錢整理」這件事真的是太棒了！怎麼沒有早點發現呢？於是我報名了「金錢整理師」的工作坊，希望透過學習讓自己能幫助跟我一樣對自己財務狀態有困惑，希望財務狀態轉好或更好的大家，無論你們的起始點在哪裡，都能透過金錢整理看清楚自己財務的健康狀況，並找到一條屬於自己舒適的財務管理道路。
